O analiză a înșelătoriei apelurilor telefonice IRS: la ce să ne așteptăm în 2019

12.716 americani au pierdut o sumă colectivă de 63 de milioane de dolari. Nu face parte din statistici

Ce să ne așteptăm în 2019 Sursa: WITN

63 milioane dolari. Aceasta este suma de bani care a fost pierdută prin escrocheriile cu apeluri telefonice IRS din octombrie 2013. Asta este potrivit Inspectorului General al Trezoreriei pentru Administrarea Impozitelor (TIGTA), un braț al guvernului federal american care asigură integritatea în administrarea serviciilor interne. legile veniturilor.

Prin urmare, nu este surprinzător faptul că această înșelătorie ocupă al doilea loc în lista „Dirzen Dozen”. O listă care este întocmită în fiecare an de către IRS care evidențiază cele mai periculoase 12 escrocherii care vizează contribuabilul. Phishingul ocupă poziția de top.

Într-un comunicat de presă datat în martie anul trecut, comisarul IRS, Chuck Rettig, recunoaște amenințarea reprezentată de aceste escrocherii de apeluri telefonice, dar îi asigură pe cetățeni că lucrează în colaborare cu partenerii lor de la summit-ul de securitate pentru a ajunge la conducerea acestuia. De asemenea, el avertizează indivizii să fie deosebit de atenți în ultimele luni ale perioadelor de depunere a impozitelor, din ianuarie până în aprilie, de vreme ce escrocii lansează atacuri la scară largă.

Și doar pentru a oferi mai multă perspectivă la ceea ce spunea comisarul, iată o analiză făcută de experții de la allareacodes.com. Această analiză compară numărul de reclamații care au fost depuse de consumatori în ultimele patru luni ale perioadei de depunere din ultimii trei ani. Înțelegem că aceasta nu este o reflectare directă a apelurilor escrocheriei fiscale, deoarece analizează reclamațiile generale care implică registrul „Nu sunați”, dar totuși, nu este o coincidență faptul că creșterea este asistată chiar atunci când oamenii își termină impozitele. .

Conform acestei analize, numărul de reclamații crește cu 20% în lunile martie și aprilie față de ianuarie.

Reclamații medii pe lună (2016-2018)

O altă defalcare a acestor statistici pe săptămâni indică faptul că numărul de reclamații este cu 10% mai mare în a treia săptămână a lunii aprilie decât în ​​ultima săptămână a lunii martie. De asemenea, comparativ cu întreaga lună ianuarie, această a treia săptămână a lunii aprilie are de 5 ori mai multe plângeri.

Reclamație medie pe săptămână (2016-2018)

Cum funcționează escrocheria apelurilor telefonice IRS: identificarea escrocilor

Lucrul amuzant este că, când vi se spune despre înșelătorie, sună atât de evident, încât vă întrebați cum ar cădea cineva pentru asta. Dar acești escroci execută este atât de clinic încât tocmai ai ajuns să fii aspirat. Ei pradă frica ta. Împingeți-vă într-o stare de panică, astfel încât să nu mai gândiți logic.

Dar „bine” este că escrocheriile par să urmeze un anumit script. Ceea ce face foarte ușor să le identificați atâta timp cât sunteți informat. Și acesta este și motivul pentru care, așa cum veți vedea mai târziu, una dintre cheile pentru oprirea escrocilor este educarea publicului.

Cum funcționează înșelăciunea de identitate IRS

Contactul inițial

Există două moduri în care fraudatorii pot ajunge la dvs. În primă instanță, acestea vă lasă un mesaj înregistrat care evidențiază suma pe care o aveți la datoria fiscală a IRS, apoi vă solicită să vă întoarceți imediat la acestea, altfel vor lua măsuri legale împotriva dvs. Și în a doua metodă, ei vă contactează direct.

Autentificare

Infractorii se identifică folosind nume false și un număr de insignă falsă. În cea mai mare parte, vor folosi nume tipice americane precum John Smith și Sarah Walker, dar acest lucru poate fi modificat. De asemenea, falsifică identitatea apelantului, astfel încât să pară că primiți un apel de la IRS. Este posibil să vă ceară chiar să vă îndreptați către site-ul IRS pentru a verifica dacă într-adevăr acesta este numărul lor de telefon.

Escrocii pot avea, de asemenea, ultimele 4 cifre ale numărului dvs. de securitate socială pe care le folosesc pentru a se valida în continuare.

Amenințările încep

Escrocii cunosc toate butoanele psihologice potrivite pentru a apăsa. Spre deosebire de escrocheriile la loterie care pradă dorința oamenilor de a câștiga bani, escrocheria fiscală prin apeluri telefonice valorifică frica de pierdere și, în acest caz, pierderea libertății. Motiv pentru care te amenință cu arestări sau deportări pentru imigranți. De asemenea, aceștia pot amenința să vă retragă permisul de lucru sau să vă liciteze mașina.

Și pentru a asigura credibilitatea narațiunii lor, te sună din nou, dar de data aceasta falsificând numerele pentru a suplinii poliția sau compania de autovehicule.

Un alt truc inteligent pe care îl folosesc acești fraudatori pentru a asigura succesul înșelătoriei lor este acela de a te izola complet. Vă amenință să nu încheiați apelul și insistă să rămâneți într-o comunicare constantă cu ei pe tot parcursul procesului. Acest lucru este menit să vă refuze șansa de a pune la îndoială ce se întâmplă.

Pentru că, oferindu-vă un spațiu de respirație, veți începe să observați crăpăturile din poveste. Ca și cum primiți un apel de la 911 când este doar un număr SOS. Da, în cazul în care nu știați, chiar și în cazul în care poliția decide să vă sune, nu va apărea niciodată ca 911 pe ID-ul apelantului.

Încheierea tranzacției

În majoritatea cazurilor, acești escroci nu vă solicită niciodată plata plății datoriei fiscale. Ei doar te împing prin amenințări până când tu ești cel care o sugerează. O mișcare destul de inteligentă dacă mă întrebi.

Rețineți că în timpul apelului escrocii vă vor conecta la diferite persoane cu care trebuie să discutați în timp ce încearcă să simuleze diferitele departamente din IRS. În etapa finală, veți vorbi cu cei mai apropiați, care vă ghidează cu privire la modul de efectuare a plăților. Aceasta implică în principal transferuri bancare, plăți cu carduri de debit sau carduri cadou.

Un lucru care iese în evidență la acești criminali este încrederea lor. Și așa cum orice expert în vânzări și marketing vă va spune încrederea este cheia pentru a face orice afacere. Ceea ce, în esență, fac acești escroci.

Până acum tot ce am spus ar suna legitim pentru oricine, nu? De la ID-ul apelantului la nume, numărul insignei și chiar cunoștințele acestora despre informațiile dvs. personale, cum ar fi numărul dvs. de securitate socială. Deci, cum poți fi sigur că nu apelează IRS? Simplu.

Acestea sunt semnele că nu vorbiți cu adevăratul IRS

Semne de avertizare

IRS nu vă va apela niciodată direct pe linia de domiciliu cerându-vă să vă plătiți impozitele. Cel puțin nu înainte să vă trimită mai multe e-mailuri care să evidențieze același lucru. Și vorbesc despre poșta de melci care este livrată de Serviciul Poștal al Statelor Unite.

IRS nu va amenința că va trimite polițiști locali să te aresteze și nici nu vor amenința că te vor deporta. Acest lucru se înclină prea jos și IRS ar prefera să meargă mai mult sau să meargă acasă. Deci, ceea ce pot face în cel mai extrem caz este să înghețe și să pună mâna pe banii din conturile tale bancare. Spun extremă pentru că veți fi primit multe notificări înainte ca acest lucru să se întâmple.

IRS nu solicită plăți imediate. Acest lucru ar fi împotriva legii drepturilor contribuabilului, care afirmă că aveți dreptul de a pune la îndoială și de a contesta suma declarată ca datorie fiscală.

IRS nu vă va trimite niciodată prin e-mail solicitând plata datoriei fiscale. Amintiți-vă, mail melc!

De asemenea, IRS nu vă va cere niciodată să vă predați informațiile financiare personale prin telefon. Deci, dacă apelantul solicită să le dați numărul / parola cardului dvs. de debit, atunci este cu siguranță o înșelătorie. Încheiați imediat apelul.

Ce trebuie să faceți când primiți un apel telefonic IRS Imposter

Cum să gestionați imitatorii IRS

Deci, acum știi cum să identifici un impostor, dar cum reacționezi? Desigur, important este să terminați imediat apelul și să nu oferiți apelanților nicio informație personală. Dacă sunteți sigur că datorați impozitul IRS, vă recomandăm să-i sunați mai întâi folosind numărul lor oficial, 800-829-1040. Acest lucru vă va ajuta să puneți capăt oricăror îndoieli cu privire la autenticitatea apelului telefonic.

Odată ce ați făcut acest lucru, puteți continua să raportați apelul care va ajuta guvernul în lupta sa împotriva escrocheriilor de apeluri telefonice. Există două moduri în care puteți face acest lucru.

Primul presupune raportarea apelului telefonic către TIGTA. Au un formular online unde completați detaliile care descriu modul în care a avut loc apelul telefonic.

Iar cealaltă opțiune presupune depunerea unei plângeri la Comisia Federală pentru Comerț (FTC). Un organism mandatat să protejeze consumatorii din SUA.

Raportarea acestor escroci va fi crucială pentru a ajuta aceste agenții să țină pasul cu tendința înșelătoriei. Astfel, ei pot ști dacă câștigă în această luptă sau dacă măresc bătălia.

Pentru a raporta un e-mail înșelător, apoi redirecționați-l către phishing@irs.gov . Și, deși acest lucru pare a fi cunoscut, nu deschideți niciodată un atașament inclus în e-mailuri.

Privind înșelătoria apelurilor telefonice IRS folosind numere reale

Oamenii nu își dau seama cât de gravă este această înșelătorie până nu au văzut statisticile reale. Și știi ce? Toată lumea este o țintă indiferent de starea în care vă aflați. Dar, după cum veți vedea, unele state sunt mai vizate decât altele.

Nevada are cele mai multe rapoarte de înșelătorie, cu 2.579 de persoane din 100.000 de persoane care depun o plângere. În California, au fost depuse 1.891 de plângeri pentru fiecare 100.000 de persoane. Texas se află pe locul 39 pe listă cu 1.421 de plângeri. Iată o descompunere completă a reclamațiilor înșelătoriei pentru fiecare stat.

Distribuirea înșelătoriei apelurilor telefonice în SUA (Heat map)

Distribuirea înșelătoriei apelurilor telefonice în SUA (Barchart)

Ce fac guvernul și organismele implicate în ceea ce privește escrocheria fiscală

Dacă există un lucru clar până acum este că înșelătoria apelurilor telefonice prosperă pe ignoranță. Principalul motiv pentru care oamenii sunt fraudați este că le lipsește informații adecvate cu privire la subiect. Prin urmare, nu este surprinzător faptul că principala strategie de reducere a înșelătoriei este campaniile de sensibilizare a publicului.

În fiecare an, IRS lansează o campanie de conștientizare în care educă publicul cu privire la cele mai înșelătoare 12 escrocherii fiscale din lista lor „Dirzen Dozen”.

IRS împreună cu TIGTA și FTC colaborează, de asemenea, cu mass-media, Congresul și alte părți interesate pentru a se asigura că se ajunge la cât mai mulți cetățeni. De asemenea, lucrează cu companiile de telefonie pentru a închide orice număr despre care se raportează că se angajează în această fraudă.

De asemenea, într-o abordare mai practică, guvernul a arestat mai multe persoane implicate în escrocherii și, făcând acest lucru, a reușit să elimine o serie de centre de apeluri. În mod surprinzător, majoritatea acestor centre de apel sunt situate în afara țării, unde nu pot fi urmărite de guvern.

India este cel mai mare vinovat care reprezintă majoritatea escrocheriilor. S-a raportat că centrele de apel indian sunt implicate în mai mult de una din zece plângeri de fraude în Marea Britanie. Chiar anul trecut, 21 de persoane din diferite state din SUA au fost arestate și acuzate că au conspirat cu alte 32 de persoane în centrele de apel indiene pentru a înșela circa 15.000 de contribuabili americani din banii lor.

Așadar, data viitoare te vei întreba de ce IRS pare să angajeze doar indieni, poate doar pentru că este o înșelătorie. Mai ales când se prezintă ca John Smith.

Pași pe care îi puteți lua ca persoană pentru a evita să fiți înșelați

Chiar dacă așteptăm intervenția guvernului, puteți lua și anumite măsuri pentru a vă asigura că nu vă înșelați pentru aceste escrocherii. Despre ce vorbesc?

Familiarizați-vă cu nota de drepturi a contribuabilului. Pentru că dacă ai face-o, atunci ai ști că contribuabilul are dreptul să conteste poziția IRS și să fie ascultat. Atunci nu te-ai speria când escrocii îți cer să faci plăți imediate sau altfel vei fi arestat.

Un alt truc pe care îl puteți folosi este utilizarea unui răspuns automat care va răspunde la apelurile telefonice înșelătoare IRS, notificând escrocilor că ceea ce fac este o infracțiune. Sună brânzet, dar funcționează. Mai ales că angajarea cu dezavantajele le crește șansele de a te atrage în capcana lor.

Pentru a vă proteja de e-mailurile de phishing, utilizați un software de securitate, cum ar fi un antivirus și anti-malware și criptați datele sensibile pe care le stocați pe computer. Software-ul poate fi, de asemenea, utilizat pentru a vă asigura conexiunea atunci când efectuați tranzacții online, pentru a evita criminalilor cibernetici să vă capteze informațiile financiare.

Noi tehnici de escrocherie

Escrocii știu că pentru a supraviețui trebuie să evolueze. Și astfel, cu campaniile masive în curs de educare a masei despre faptele lor greșite, ce fac? Schimbă tactica. Vino cu noi tehnici pentru a înșela cetățenii nebănuși. Din păcate, până când nu au fost depuse plângeri cu privire la o anumită înșelătorie, este greu de spus ce vor face în continuare. Iată însă câteva noi abordări pe care le-au folosit.

Poziționând ca ofițeri IRS care vor să vă ajute să finalizați procesul de depunere a impozitelor

Această tehnică va fi deosebit de eficientă în acest timp pe măsură ce ne apropiem de sfârșitul perioadei de depunere a impozitelor. Escrocii vă sună sau vă trimit prin e-mail susținând că au primit fișierele returnate, dar trebuie să facă unele verificări înainte de a finaliza procesul.

Phishing prin e-mail IRS

Ei vor solicita apoi să le oferiți numărul dvs. de securitate socială și alte informații financiare, cum ar fi numărul cardului de credit. Fii avertizat. IRS nu va suna niciodată solicitând să oferiți acest tip de informații. Escrocii intenționează să utilizeze aceste informații pentru a depune returnări frauduloase și pentru a solicita rambursarea.

Direcționarea către profesioniștii fiscali în loc de persoane fizice

Într-o altă direcție, escrocii își mută ținta către profesioniștii fiscali. Această înșelătorie implică trimiterea unui e-mail către pregătitorii de impozite care încearcă să le fure numele de utilizator și parolele. Escrocii se prezintă ca asociații de contabilitate de stat sau asociații profesionale și includ link-uri în e-mailuri pentru a captura detaliile de conectare.

Această înșelătorie este destul de periculoasă, deoarece dacă are succes, escrocii vor avea acces la informațiile financiare ale tuturor clienților profesioniștilor fiscali. Potrivit IRS, infractorii cibernetici au vizat în mod special profesioniști din Lowa, Illinois, New Jersey și Carolina de Nord. Pentru a evita aceste escrocherii, pregătitorilor de impozite li se recomandă să viziteze site-urile oficiale pentru aceste asociații în loc să deschidă linkurile incluse în e-mailuri.

Escrocii care suplinesc serviciul de avocat al contribuabililor (TAS)

Escrocii au adoptat, de asemenea, o nouă tehnică în care își cheamă victimele care pretind că sunt TAS, o organizație independentă din cadrul IRS care ajută la rezolvarea problemelor dintre contribuabil și IRS.

Acești escroci falsifică numerele birourilor TAS din Houston / Brooklyn și continuă să solicite informații personale, inclusiv numărul dvs. de securitate socială și numărul de identificare a contribuabilului individual (ITIN).

Acesta este punctul în care vă spun că TAS nu va iniția niciodată contactul cu contribuabilul. Le contactați atunci când aveți nevoie de ajutor pentru rezolvarea unei probleme IRS.

Escrocii care suplinesc angajații companiei

Aceasta este o altă tehnică periculoasă care vizează mulți oameni simultan. Escrocii fac uz de identitate angajaților companiei în majoritate directori și trimit prin e-mail personalului de resurse umane sau de salarizare solicitându-i să li se trimită formularul w-2 al organizației care conține informațiile financiare ale tuturor angajaților.

Uzurparea identității angajaților

Sau într-o abordare mai directă, escrocii îi îndrumă pe ofițerii de salarizare să schimbe contul de depozit în scopul salarizării și apoi să le dea un nou cont și un număr de rutare deținut de escroci. Acestea sunt tipurile de e-mailuri care ar trebui să fie redirecționate către phishing@irs.gov.

Utilizarea serviciilor de relee video pentru a viza persoanele cu probleme de auz

Escrocii au adoptat, de asemenea, o nouă tehnică prin care vizează persoanele cu probleme de auz, apelându-le prin intermediul serviciului de relee video. O presupunere comună este că toate apelurile VRS sunt legitime deoarece există cineva care interpretează mesajul.

Serviciul IRS Video Relay escrocherie

Dar adevărul este că interpreții VRS nu analizează apelurile pentru validitate, ceea ce înseamnă că escrocii pot ajunge la fel de ușor la dvs. prin intermediul acestui sistem.

Concluzie: la ce să ne așteptăm în 2019

2019 se pare că va fi un an bun. Nu pentru escroci, ci pentru guvern și cetățenii săi. Se pare că numeroasele campanii de sensibilizare în masă funcționează. Rapoartele indică faptul că în urmă cu puțin timp, escrocii au reușit să obțină o victimă pentru fiecare 40-50 de apeluri efectuate. Ce zici de acum? Ei bine, acum trebuie să facă 300-400 de apeluri înainte de a avea o victimă.

Prin urmare, un lucru la care vă puteți aștepta în acest an este o creștere a numărului de apeluri telefonice efectuate în fiecare zi, în timp ce escrocii încearcă să prindă mai multe victime în rețeaua lor de înșelătorie. Dar chiar și asta se va dovedi din ce în ce mai puțin fructuos pe măsură ce publicul continuă să fie educat cu privire la aceste escrocherii.

Celălalt lucru la care vă puteți aștepta este o schimbare a metodologiei escrocilor. Din păcate, nu există nicio modalitate de a ști ce vor face în continuare. Dar un lucru important pe care trebuie să-l țineți întotdeauna cont de faptul că IRS nu vă va suna sau trimite prin e-mail niciodată direct fără a vă trimite un e-mail. Familiarizarea cu drepturile contribuabililor vă va permite, de asemenea, să aveți un temei legal pentru a lupta împotriva escrocilor.

Deci, ne putem aștepta la un moment în viitor în care escrocii nu vor putea ateriza o victimă? Nu spuneți niciodată, dar, în opinia mea, este foarte puțin probabil. Frica este arma lor. Și dacă este împins suficient timp, oricine se va sparge. Indiferent de cât de sigur sunteți o înșelătorie, există întotdeauna acea mică teamă. Dacă nu este. Și așa vor obține victima ocazională.

De asemenea, faptul că vor schimba tactica înseamnă că te poți găsi cu ușurință încurcat într-o nouă înșelătorie. Cu toate acestea, scopul final este de a minimiza nivelul amenințării aruncate de aceste escrocherii și aș spune că se realizează încet.